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2017-09-02 14:55 来源:凤凰财经

媒体称央行认定ICO属于变相非法集资 一夜暴富梦碎

  凤凰财经9月2日讯 据财新报道,8月21日,央行总部收到了相关紧急报告,该报告条分缕析,明确指出,用实质重于形式的穿透式监管来看,ICO属于变相非法集资。

  财新引述之情人士称,央行相关人士研究了大量的ICO白皮书,得出的结论是:“90%的ICO项目涉嫌非法集资和主观故意诈骗,真正募集资金用作项目投资的ICO,其实连1%都不到。”

  ICO是全称为Initial Coin Offering,首次数字代币公开发行的简称,模仿股票市场的IPO(Initial Public Offering)而来。即项目发起方可以通过区块链技术发行初始代币的方式去获得融资,不过初始代币不能用法定货币(人民币、美元等)购买,因为这违反了各国关于融资的法律法规,而需要用比特币、以太坊等流动性较好的数字资产购买。

  ICO有多火?今年上半年中国投资额近26亿元人民币。以太币自发行以来上涨近1000倍,国内亦有代币自ICO以来涨幅超过200倍,部分ICO项目在数小时内便完成募集,部分普通投资人也眼红不断进场。

  8月29日,《第一财经日报》从某区块链技术企业负责人处获悉,证监会日前正在向部分区块链企业就ICO监管征询意见,且尤其关注那些打着虚拟货币名义进行传销、诈骗的ICO项目。目前正处于收集意见和讨论的阶段,年内或出台相关监管政策。

  8月30日,经济观察网也从多方获悉,ICO监管政策可能将会在年底出台,其中北京市可能将会提前进行监管。

  人民银行科技司副司长、数字货币研究所所长姚前日前撰文指出,目前ICO处于法律监管的边缘,从制度建设出发,应该尽快在法律上给予ICO一个说法。他建议,对ICO实施沙盒监管(在一个“安全空间”内,金融科技企业可以测试其创新的金融产品、服务、商业模式和营销方式,而不用在相关活动碰到问题时立即受到监管规则的约束)的方式。

  8月16日,北京市金融局局长霍学文也曾在一次内部闭门恳谈会中表示,互联网金融、区块链和ICO,只有依法合规规范发展才有生命力,任何违规和滥用都将获得惩治。

  “全国金融工作会议明确所有金融活动都要纳入监管。凡是“管别人钱的活动”都要纳入监管。区块链创新,互联网金融的创新,ICO的创新,但是如果不控制好风险,那么所有的创新一定会走向它的反面。如果说传统金融风险是1.0,互联网金融风险是2.0那么现在的区块链和ICO风险就是3.0。”霍学文在此次会议中表示。

  如何鉴别ICO项目

  目前,有关ICO的监管尚待完善,这就要求我们自己要擦亮眼睛,谨慎甄别I。

  “其实,评价项目就那几个标准,是不是真区块链?有没有必要用区块链解决?团队是不是真的从事过区块链技术开发(很多人都是假简历,区块链技术目前还是有难度的,真正成熟的技术人员不多)?有没有实体注册(防止跑路)?”万维链市场负责人陆利华表示。

  根据过去4年成功的ICO项目,有媒体总结了以下几个判断靠谱ICO项目的重点。

  首先,要有区块链底层哲学支撑,区块链的底层哲学是去中心化。大多数靠谱的ICO项目都是基于区块链技术对现有问题提出了更有效率的解决方案。也就是说,这些项目是要解决具体问题的,如果仅仅单纯的概念包装,很难获得支持。

  其次,几乎都是代码开源项目,大多都会上传源码到github,否则目前阶段基本不用参与这类ICO,因为传销项目的嫌疑极大。

  同时,一份翔实的白皮书至关重要,一般白皮书上会有简介,会用易懂的语言告诉你要解决什么问题、背后的原理是什么、有什么特殊、有什么价值、融资的代币怎么分、怎么使用代币、ICO规则是什么、团队是什么背景、是不是可以落地的项目。有趣的是,此前曾有一个ICO项目白皮书中,将中本聪(Satoshi Nakamoto)的名字写成了Zhong Bencong,忽悠程度令人瞠目。

  当然,即使上述要素都齐备,ICO项目仍然有风险,毕竟未来的技术需要漫长的时间考验。

   延伸阅读

  ICO暴富神话背后:刀口舔血的融资游戏

  来源:华夏时报

  除非掐断互联网,否则如火如荼的ICO无法隔绝。首批“试水者”已经赚得盆满钵满,而前赴后继者则如过江之鲫。

  “上海一个卖手机的小伙子,两年前用父母给的20万元投了一个区块链ICO项目,今年上半年发现账户资产已经暴涨至600万元;还有一个做小私募的合伙人,这两年用三四千万投了数个ICO项目,如今资产已经达到30亿元。”8月29日,上海一位资深ICO玩家孙杰对《华夏时报》记者透露,而类似的暴富传说每天都在市场上上演着。

  记者了解到,当ICO的火热程度已经远超市场想象,并引起监管层密切关注的时候,外界对于ICO罪与罚的争论也甚嚣尘上。然而,市场的投资者却对这些声音置若罔闻,因为在他们看来,不真正参与进来,根本无法体会ICO的刺激与风险。

  ICO怎么玩

  “与市场上滥发虚拟代币涉嫌非法吸收公众存款的骗局不同,ICO是首次数字代币公开发行的简称,国内目前已经完成融资和即将ICO的项目基本都与区块链技术有关。这些项目发行团队通过发行自身设计的数字代币来完成首轮融资,不过这些数字代币并非由投资者用现金完成认购,而是先要认购比特币或者以太币等通用的数字货币,然后再用持有的数字货币来认购ICO项目的代币。这样就使得ICO项目规避了非法吸收公众存款的嫌疑,很多圈外人都以为是投资者直接用现金认购,其实不然。”8月30日,上海一家区块链技术公司创始人梁明(化名)告诉本报记者。

  按照梁明的叙述,记者也尝试在国内某数字货币交易平台上注册了一个账号,发现在验证身份的过程中,还必须得实名制输入身份证号码并且上传身份证正反面照片,以及上传个人手持身份证的照片。经过这样的步骤,才可以成为一个数字代币投资人参与ICO。

  “每一个投资者都必须是实名制,如果不认购比特币或者以太币,就无法交易,这也解释了缘何今年以来,尽管监管层屡次发整顿令却丝毫无法阻止比特币等价格的上涨,因为ICO的交易媒介是通用代币。”梁明称。

  ICO的暴富几率到底有多高?看看上海小蚁科技完成的小蚁币ICO就可见一斑。

  根据记者查阅发现,截至8月25日,NEO(原小蚁股)自去年9月完成ICO并上线交易以来,涨幅已经高达282倍,这样的收益率远远将IPO新股中签涨幅甩在了后面;而排名第二的上海量子链(QTUM)今年3月在云币网进行ICO,发行价2元,在发行当日开盘价为66.66元,一天涨幅33倍之多,其后价格一路回落到20多元,接下来又暴涨至57元左右。

  这样暴涨暴跌的ICO让无数投资者变得兴奋,不顾一切地往里冲。国家互联网金融风险分析技术平台近期发布的《2017上半年国内ICO发展情况报告》显示,今年上半年,国内已完成的ICO项目共计65个,累计融资规模26.16亿元,累计参与人次达10.5万。而有业内人士分析称,目前参与ICO 的人数绝对不止10.5万人,保守估计已经超过百万之众。

  最后接棒者

  那么,ICO收益暴涨幕后的推手到底是谁?

  有业内人士透露,在这场数字代币融资游戏中,首当其冲的“大玩家”是项目发行团队、私募机构、币圈和链圈的大佬、ICO交易所,四方承揽一个ICO项目的绝大部分额度,其次才是各类玩家和投资人。

  “因为要保证发行成功,所以利益均沾是必须的,而且也有利于拉抬发行价格。这些大玩家手中拥有相当可观的比特币和以太币,它们不仅自己参与到ICO中,而且还涉及到挖矿业务。也就是说,这些机构拥有的比特币和以太币不是无中生有,诸多矿机在日夜不停地挖掘剩余数量的比特币和以太币。”该人士称。

  “现在不要参与ICO,风险已经很大,而且二级市场数字代币的投资泡沫已经出现,有些ICO项目近期都停止上交易所了。”8月30日,《华夏时报》记者向一位ICO众筹平台创始人咨询是否可以进场投资时,这位创始人坦言。

  而就在8月30日晚间,国内第二大ICO平台在其官网上发布公告称:为防范风险,从即日起,ICOINFO主动暂停一切ICO业务,待相关部门监管政策出台后,按照政策规范开展业务。已经成功参与项目的用户可按照相应项目方的既定进度如期获得代币,并于项目方允许代币转移的时间之后转移获得的代币;提币功能将按照原定开发进度于9月5日10:00准时上线,在此之后可正常进行提币;业务暂停期间,充值功能将会暂停,请不要向ICOINFO账户充值。

  神州数字CEO、区块链天使投资人孙江涛对此分析指出,ICO主要存在四方面的风险:第一,项目发起方的风险。最明显的就是骗局、非法集资、卷钱跑路等风险;第二,警惕过度数字货币化陷阱,当越来越多鱼龙混杂的项目进来之后,公司不停地发行数字货币,造成过度数字货币化和不正常“暴涨”;第三,警惕法律监管风险,监管的沙漏已经倒置,一旦最后监管政策落地,或许会哀鸿遍野;第四,警惕技术“拿来主义”。现阶段绝大多数ICO项目都缺乏实质性创新,多是采用拿来主义,把比特币、以太币等几个主流的区块链的优点或特征进行简单重组,甚至很多仅局限于白皮书的设想上。

  值得关注的是,继北京互联网金融协会发布ICO投资风险提示之后,在8月30日,中国互联网金融协会也发布风险提示,称近期各类以ICO名义进行筹资的项目在国内迅速增长,扰乱了社会经济秩序并形成了较大的风险隐患,投资者应冷静判别,谨慎对待,自行承担投资风险。在此前一天,有相关报道称证监会正在向部分区块链企业就ICO项目征询意见,研究如何出台规范措施。

  “ICO只能引导,无法取缔。其原因就在于ICO是全球性的投资现象,并非国内独有,比特币和以太币可以全球流通,就意味着ICO可以全球发行全球交易。监管层可以关闭国内的ICO,但是无法阻止投资者参与全球市场的交易,而且很多境外资本也在参与国内的ICO,除非关闭互联网,不然依靠行政手段取缔或者关闭都不是长久之计。”梁明指出。